Базовые статусы Системы

Управляющие Системой (получают доход в виде определенной доли от всего оборота по Системе).

Стратегический управляющий Системы (в соответствии с целями соответствующих правительственных органов).

Операционный управляющий, выполняющий функции подтверждающего банка (консолидатора гарантий) и доверительного управляющего титулами собственности на имущественные паи и их производные.

Ассоциация «Российское собрание инвесторов» (РСИ) - технологическое управление Системой (на основе внутренних стандартов, обязательных для выполнения членами РСИ, при этом статус члена РСИ приобретается каждым участником Системы).

Юридический управляющий - регистрация прав на имущественные паи, юридическая и иная защита интересов участников Системы.

Административный управляющий – административное обеспечение Системы.

Функциональные управляющие Системой (отбираются, по преимуществу, на конкурсных началах и обеспечивают адекватное развитие подведомственной сферы):

страховой управляющий (генеральный риск-менеджер);
расчетно-платежный управляющий (оператор расчетно-клирингового центра Системы);
маркетинговый управляющий;
логистический (транспортно-распределительный) управляющий;
инвестиционно-методический управляющий;
аудитор-управляющий;
фондовый управляющий;
иные управляющие (по мере необходимости).

Управляющие по проекту (получают доход в виде доли от оборота по проекту).

Участники Системы – члены Международных клубов дебиторов, кредиторов, поручителей и инвесторов.

Структура Системы.

Технологическим ядром Системы является комплекс создаваемых на организационно-правовой базе РСИ Международных клубов (дебиторов, кредиторов, поручителей и инвесторов), объединенных единой операционной площадкой Синтез-Биржи-Клуба венчурного финансирования.
Фондовая структура Системы может быть представлена следующим образом:

Фонд гарантий венчурного финансирования, консолидирующий гарантии и поручительства юридических и физических лиц (на условиях приоритета поручительства, определяемого правом поручителя на получение до 50 процентов продукции поддержанного предприятия по технической себестоимости);
Фонд венчурного финансирования, создаваемый юридическими и физическими лицами, заинтересованными в получении доходов, связанных с нетрадиционным финансированием традиционных и венчурных проектов;
Фонд венчурного кредитования, представляющий собой совокупность лимитов венчурного кредитования, открываемых членами Международного клуба кредиторов.

Инфраструктура прямого венчурного финансирования, осуществляемого потребителем в форме прямого инвестирования и кредитования предприятия по производству необходимых ему товаров, участий и услуг.

Организационно-финансовые основания Системы.

Источниками средств, обеспечивающих устойчивое развитие системы, являются:

членские взносы, оплачиваемые участниками Системы (согласно приобретаемому статусу) в качестве членов РСИ;
авансовые и иные платежи, вносимые членами Международного клуба кредиторов для финансирования операционных подразделений, занимающихся кредитным сопровождением конкретного члена Клуба;
оборотные платежи (в случае, если они предусмотрены структурой управления конкретным проектом).

Структура и размер взносов, оплачиваемых участниками Системы в качестве членов РСИ и обладателей управляющих статусов, определяется уставными и иными документами РСИ и вступает в силу после их утверждения руководством Департамента.
Авансовые и иные платежи оплачиваются участниками Системы в следующем порядке:

0,5 процента от суммы испрашиваемого кредита – в течение 5 банковских дней после оформления членства в РСИ и подписания предварительного соглашения с будущим заемщиком;
0,5 процента – после получения кредита;
далее по 0,5 процентов – в течение трех лет осуществления проекта, всего – 2,5 процента от суммы фактически привлеченных денежных средств.

Оборотные платежи вносятся участниками Системы в соответствии с заключенными договорами и связаны с предоставлением МТК и Системой в целом услуг по сбыту производимой продукции, привлечением оборотных средств и решением иных задач, значимых для члена Клуба дебиторов.
Членские взносы и авансовые платежи вносятся предприятием-заемщиком либо за счет собственных средств, либо за счет средств попечителей проекта, образующих (как правило, на коммерческих условиях) фонд поддержки конкретного проекта. Поиск попечителей проекта осуществляют РСИ и управляющие системой.
Вся сумма внесенных членом Клуба дебиторов авансовых и иных платежей направляется на финансирование группы сопровождения, занятой исключительно решением его проблем. При этом Система гарантирует члену Клуба дебиторов получение кредитных и иных ресурсов, необходимых для его развития и достижения требуемой конкурентоспособности.

Поручительская конструкция Системы.

1. Принцип приоритета поручительства, являющийся базовым для Системы, обеспечивается следующими механизмами:

a. передачей в распоряжение поручителей порядка 50 процентов продукции (по технической себестоимости);

b. развитие рынка поручительских гарантий и производных инструментов;

c. опережающее формирование инфраструктуры консолидации поручительских пулов юридических и физических лиц.

2. В качестве основных участников поручительских пулов рассматриваются:

a. управляющие компании проекта всех уровней (в обязательном порядке):

i. расчетно-платежный управляющий;

ii. страховой управляющий (риск-менеджер);

iii. консалтинг-аудитор-менеджер;

iv. логистичесий (транспортно-распределительный) управляющий;

v. андеррайтер (фондовый управляющий);

vi. маркетинговый управляющий и др.

b. поставщики оборудования, товаров и услуг, в том числе топливно-энергетических ресурсов, транспортных и телекоммуникационных услуг (они же выступают и в роли участников кредитного либо инвестиционного пулов);

c. потребители продукции предприятия – юридические и физические лица;

d. финансовые и иные спекулянты;

e. стратегические инвесторы.

3. Важнейшей характеристикой Системы является синтез поручительства, с одной стороны, и маркетинговых, кредитных, инвестиционных и инновационных интересов участников поручительского пула, с другой.

Ведущей формой погашения кредитных обязательств со временем станет выкуп потребителями имущественных паев кредитуемого предприятия, осуществляемых в форме уступки прав требования банка к заемщику в пользу собственников паев. Этот выкуп будет совершаться, как правило, сразу же после выхода кредитуемого предприятия на проектную мощность и существенно повысит доходность банковского бизнеса, а также скорость оборота его капитала. Процедура погашения потребителями обязательств заемщика может быть представлена следующим образом:

1. На начальном этапе подготовки проекта осуществляется предварительное размещение контрактов (опционов) на приобретение потребителями, юридическими и физическими лицами, паев предприятия, дающих право на приобретение продукции по технической себестоимости. Причем паи могут быть приобретены на разных условиях и на разных этапах реализации проекта, естественно, по разной цене. Пакет этих контрактов и является основой обеспечения возврата основной суммы кредита и процентов по нему всем кредиторам Проекта.

2. По мере реализации Проекта администрация Системы организует активные операции на рынке контрактов (опционов) на приобретение имущественных паев, стимулируя участие на нем кредиторов, спекулянтов и инвесторов, а также конечных потребителей, юридических и физических лиц.

3. Последовательный переход паев из рук кредиторов, спекулянтов и инвесторов в руки конечных потребителей производимой заемщиком продукции и будет означать решение важнейшей задачи Системы, задачи институционализации сбережений и капитализации потребительских издержек как основы инвестиционного развития Москвы и Российской Федерации в целом.