КОНЦЕПЦИЯ
системы венчурного
финансирования малого и среднего бизнеса
Малый бизнес – предприятие с совокупной стоимостью активов до 1 миллиона долларов США.
Средний бизнес – предприятие с совокупной стоимостью активов до 1 миллиарда долларов США.
Венчурное финансирование – модель кредитования и инвестирования бизнеса, основанная на опережающей консолидации потребительских пулов (покупательских, кредитных, инвестиционных, поручительских и инновационных).
Система – организационный комплекс, создаваемый в рамках программ Правительства Москвы и направленный на поддержку малого и среднего бизнеса в Москве (на коммерческих условиях).
Концепция – совокупность взглядов и представлений, совершенствуемых в логике управления сменой технологий и ориентированных на обеспечение максимальной прибыли участников Системы.
1. Ориентация Системы на развитие синтез-инфраструктуры консолидации покупательских, кредитных, инвестиционных, поручительских и инновационных пулов юридических и физических лиц.
2. Использование имущественных СРП-Паев (от СРП – Соглашение о Разделе Продукции) в качестве фундамента Системы, позволяющего обеспечить наибольшую эффективность и надежность вложений в поддерживаемые Системой проекты в сфере малого и среднего бизнеса. В частности, СРП-Кредитование создает следующие возможности для кредитора:
a. автообеспечения кредитных ресурсов;
b. получения дополнительных доходов от кредитных вложений (сверхприбыли);
c. продажи СРП-Паев до истечения срока кредитов (в зависимости от конъюнктуры рынка).
3. Приоритет системы консолидации гарантийно-поручительских пулов, поддерживаемый, в том числе, передачей в их распоряжение пакетов срочных товарных контрактов на половину продукции (половины СРП-Паев), производимой в рамках поддержанных поручителями проектов.
4. Концентрация усилий участников Системы на повышении (в режиме управления сменой технологий, стимулируемом поддерживаемыми Системой стандартами корпоративного поведения и межкорпоративного взаимодействия) конкурентоспособности своей конкурентоспособности как заемщиков, покупателей, кредиторов, инвесторов, в том числе венчурных, и поручителей.
5. Использование механизма стратегических инвестиционных программ, представляющих для каждого проекта рынок сбыта, оборотных средств, инвестиционных ресурсов, инновационных возможностей и гарантийно-поручительского потенциала.
6. Модифицированная практика управления проектами, поддерживаемыми Системой в режиме создания наилучших условий для носителей коммерчески перспективных предложений, решение в рамках этой практики следующих основных проблем:
a. рассмотрение каждого проекта в контексте системы прямого синтез-взаимодействия потребителя и производителя, формирование и структурирование потребительской оболочки проекта, включающего в себя в общем случае:
i. покупателей продукции, производимой в рамках проекта;
ii. поставщиков оборудования, материалов и комплектующих для проекта, а также продавцов услуг (банковских, страховых, консультационных и т.п.) и участий;
iii. бюджеты, рассматриваемые в качестве потребителей денежных средств (уплачиваемых налогов);
iv. стратегических инвесторов;
v. спекулянтов.
b. органичное включение рассматриваемых проектов в систему поддерживаемых Системой стратегических инвестиционных программ;
c. формирование и оптимизацию всего комплекса кооперационных взаимосвязей, определяющих коммерческую эффективность и устойчивость проекта;
d. профессиональный риск-менеджмент проекта, предполагающий, в частности, реализацию принципа «все, что может быть застраховано, должно быть застраховано»;
e. использование всего спектра инструментов инвестиционного, финансового и товарного рынков, в том числе наращиваемой секьюритизации имеющихся и создаваемых активов, взаимодействие с государственным, общественным и некоммерческим секторами российского общества и международного сообщества.
7. Последовательная активность, направленная на установление контактов с предельно возможным числом потенциальных кредиторов, поручителей и инвесторов, как в России, так и за рубежом, выход на высокоорганизованные кредитные рынки, такие как Global Custody и экспортного страхования.
8. Предельно возможное расширение спектра активов, пригодных для использования в Системе, и схем их секьюритизации, а также юридических и физических лиц, способных выступить в качестве кредиторов, поручителей и инвесторов поддерживаемых Системой проектов.
9. Развитие системы взаимных фондов, обеспечивающих достижение целей Системы и ее участников и направленных на превращение Системы в высокоорганизованный рынок кредитной и инвестиционной поддержки наиболее перспективных носителей коммерчески плодотворных идей, проектов и программ.
10. Платность доступа к возможностям Системы для всех ее участников.
Операционным ядром Системы является Биржа-Клуб венчурного финансирования, опирающаяся на систему международных корпоративных объединений (корпоративных клубов), обеспечивающих формирование и совершенствование бизнес-технологии Системы:
Для заемщиков – получение максимально полной поддержки своего проекта, в том числе в условиях отсутствия надлежащего обеспечения.
Для кредиторов – расширение рынка высоконадежных вложений с заданной нормой доходности.
Для инвесторов, в том числе венчурных – обретение потенциала предельно выгодных вложений (инвестиционная эффективность СРП-Паев в общем случае многократно эффективнее традиционных инвестиционных инструментов).
Для спекулянтов – формирование рынка новых эффективных спекулятивных инструментов;
Для потребителей – снижение издержек потребления при одновременном повышении определенности ситуации потребления, а также капитализации потребительских издержек и инфраструктуры прямого синтез-взаимодействия потребителя и производителя.
Для государства – увеличение бюджетных поступлений, повышение эффективности использования бюджетных средств, снижение социальной напряженности, повышение уровня и качества жизни своих подданных.
Для организаторов – получение инфраструктурного дохода (с оборота в рамках прямого синтез-взаимодействия потребителя и производителя в условиях становящейся Интернет-Экономики «от Потребителя»).
Организационный каркас системы венчурного финансирования
Инфраструктурная подоснова системы венчурного
финансирования
Мы создаем систему венчурного финансирования